外贸收款账期成本对比

把 T/T、L/C、D/P 与 OA 的资金占用、手续费和风险折算到同一订单利润口径。

首选方案

T/T 30/70 提单副本

按实际利润排序

预计实际利润

¥15,566.75

31.1%

相对最高成本节省

¥1,624.70

同一订单口径

资金缺口

¥19,000.00

26.6 天加权回款

订单与收款方案

统一订单口径后，比较 2 至 3 种付款条件

订单金额

CNY

订单总成本

CNY

生产周期

天

资金年化成本

对比方案

预设参数可继续修改，用于匹配银行和客户的实际条件

预付款

发货后账期

天

收款费率

固定费用

CNY

风险准备金

预付款

发货后账期

天

收款费率

固定费用

CNY

风险准备金

预付款

发货后账期

天

收款费率

固定费用

CNY

风险准备金

方案对比

扣除资金、收款和风险成本后的实际表现

T/T 30/70 提单副本

首选

预付 30.0% · 发货后 3 天 · 加权回款 26.6 天

预计实际利润

¥15,566.75

实际利润率 31.1%

预收金额

¥15,000.00

资金缺口

¥19,000.00

资金成本¥158.25

收款手续费¥100.00

风险准备金¥175.00

条款总成本¥433.25

尾款预计在订单后第 38 天到账

L/C 即期

第 2 名

预付 0.0% · 发货后 7 天 · 加权回款 42 天

预计实际利润

¥15,037.01

实际利润率 30.1%

预收金额

¥0.00

资金缺口

¥34,000.00

资金成本¥312.99

收款手续费¥500.00

风险准备金¥150.00

条款总成本¥962.99

尾款预计在订单后第 42 天到账

OA 60 天

第 3 名

预付 0.0% · 发货后 60 天 · 加权回款 95 天

预计实际利润

¥13,942.05

实际利润率 27.9%

预收金额

¥0.00

资金缺口

¥34,000.00

资金成本¥707.95

收款手续费¥100.00

风险准备金¥1,250.00

条款总成本¥2,057.95

尾款预计在订单后第 95 天到账

计算口径

资金成本按“订单总成本在订单确认日投入、尾款到账时释放”的保守口径估算。

风险准备金仅对未预收的尾款计提，用于横向比较信用、拒付和汇率波动风险，不代表实际损失。

L/C 银行费、平台费或中转行费率因机构而异，应以实际报价覆盖预设参数。

外贸收款账期成本对比

首选方案

预计实际利润

相对最高成本节省

资金缺口

订单与收款方案

对比方案

方案对比

计算口径

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